AERA　2023年10月16日号より

　2024年からの新NISA、1月分の積み立て設定開始直前の今、低コストの投資信託で熾烈なコスト戦争が起きている。特に「全世界株式」の値下がりが強烈だ。AERA 2023年10月16日号より。

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　生涯で1800万円まで、投資の利益にかかる税金が非課税になる「新しいNISA」（以下、新NISA）。「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の合計で1カ月あたりに換算すると月30万円まで積み立てられる。

　つみたて投資枠対象の投資信託は現行のつみたてNISAと同じで、今は245本（9月28日付金融庁資料、ETF含まず）。この中で、最新の人気投資信託はどれだろう。S＆P500や日経平均株価などの指数とほぼ同じ値動きをする「指定インデックス投資信託」の純資産総額をすべて調べ、大きい順に並べた。（表）

　やはりS＆P500が強い。1位の「eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）」は、本誌の前回計測時（23年5月）で純資産総額2兆283億円だったが、そこから4カ月半で約5500億円も残高を伸ばしている。NISA対象という縛りを外して集計しても、日本の通常の投資信託でトップだ。

米国株式vs.全世界株式

　2位に「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」、3位に「SBI・V・S＆P500インデックス・ファンド」と続く。これは通常の投資信託全体の集計結果だが、ネット証券各社で売れ行きに違いはあるのだろうか。全証券会社のつみたてNISAシェア55％（23年3月末）の楽天証券が、サンプルとしてはいいだろう。同社につみたてNISAのデータを集計してもらった。

「今年1月4日から8月31日の買い付け金額を合計すると、eMAXIS SlimのS＆P500が一番人気でした。2位が同全世界株式、3位が楽天・全米株式インデックス・ファンドです。これは8月の1カ月で集計しても同じ結果となりました」（経営企画部広報マネージャーの松崎裕美さん）

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中島晶子

中島晶子

ニュース週刊誌「AERA」編集者。アエラ増刊「AERA Money」も担当。投資信託、株、外貨、住宅ローン、保険、税金などマネー関連記事を20年以上編集。NISA、iDeCoは制度開始当初から取材。月刊マネー誌編集部を経て現職

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