夏のボーナスの使い道、新NISAで米国株が本当に“正解”？　投資の癖は男女で異なる傾向にも注目　崔真淑

　夏のボーナスに関するニュースが増えてきました。2024年の夏のボーナスは、民間企業で支給総額が前年比4.4%増加し、16.7兆円に達する見込みと試算されています。これは、一部の業績好調な企業が後押ししていることが影響しています。具体的には、製造業では前年比3.3%、非製造業では4.8%の増加が見込まれると試算されています。もちろん、景気のいい企業ばかりではなく、円安や物価高に悩む内需企業も多いはずです。しかし、平均的にはボーナスが上昇する傾向が期待できる状況ではあるようです。

【写真】「S＆P500」か「全米株式」で迷う…　失敗しない米国株投信の選び方は？

　では、期待できそうな夏のボーナスを何に使うかといえば、1位が貯蓄・投資という調査結果もあり、先が見えない環境の中で消費にパァッと使おうという雰囲気ではないようです。貯蓄だけでなく、新NISAが始まったのもあり、そのお金を更に増やすためにリスクをとってでも投資に回そうという方も多いと推測されます。今回は個人投資家の方々に、知ってほしい投資の税制、そして個人投資家あるあるの癖について紹介していきます。

新NISAでアメリカ株を投資する前に押さえておきたいこと

　さあ投資をするぞ！となると、今話題の海外株や米国株が組み込まれた投資信託や、株価インデックスS&P500に連動する投資信託にお金を振り分ける方も少なくないと思います。理由は、アメリカ株は日本株と違い、どん底を経験しながらも順調に株価を伸ばしていること、そしてアクティブ投資（特定テーマや銘柄群に投資をすること）はインデックス投資に投資リターンで大多数が負けっぱなしというデータがあることです。