【スクリーニングの条件】純資産30億円以上、3カ月以上連続流入、カテゴリーは「国際株式」または「バランス」（国内株式は該当なし）、シャープレシオ3以上。信託報酬の低い順にランキング。ベンチマークが同じインデックスの場合は信託報酬が最低のもの（同率ならトラッキングエラーの低いもの）を掲載。バランスは「株式重視型～安定型」や「30～70」などポートフォリオが異なるものは除外。アクティブ型で米国以外の単一国・テーマは除外。スクリーニングは2021年4月30日時点で確認可能なデータを使用。信託報酬は年率・税込みで、実質的な運用コストの合計を掲載。信託報酬または実質コストに幅がある場合は上限を掲載。データ提供：SBI証券
【スクリーニングの条件】純資産30億円以上、3カ月以上連続流入、カテゴリーは「国際株式」または「バランス」（国内株式は該当なし）、シャープレシオ3以上。信託報酬の低い順にランキング。ベンチマークが同じインデックスの場合は信託報酬が最低のもの（同率ならトラッキングエラーの低いもの）を掲載。バランスは「株式重視型～安定型」や「30～70」などポートフォリオが異なるものは除外。アクティブ型で米国以外の単一国・テーマは除外。スクリーニングは2021年4月30日時点で確認可能なデータを使用。信託報酬は年率・税込みで、実質的な運用コストの合計を掲載。信託報酬または実質コストに幅がある場合は上限を掲載。データ提供：SBI証券

　初心者が避けたいファンドはまだある。AI（人工知能）などの最先端IT企業に投資する、といったテーマ型の投信だ。

「テーマ型を全否定しているわけではありませんが、信託報酬が通常で2％近く、高コストな点が気になります。また、トレンドに左右されることで値動きが大きくなり、初心者向けとしては疑問符がつきます」

■新興国1カ国もNG

　平野さんによると、新興国1カ国の株だけが組み入れられた投信も避けたほうがいい。

「値動きの大きなものは心理的な負荷が大きく、初心者には向きません。その意味で、中国、インド、ブラジルなど個別の新興国1カ国の投信は避けて」

　昨年3月、コロナショックで世界的に株価が暴落したものの、その後の株式市場は好調。つまり、最近、投信デビューした初心者は大きな下げ相場を知らない。安いときにたくさん買うことで、反転したときに大きな利益が得られるのが積み立て投資の効用。暴落が来ても気長に付き合える投信を選ぼう。（ジャーナリスト・安住拓哉、編集部・中島晶子）

※AERA　2021年5月24日号

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