AERA　2023年12月4日号より

　積み立て金額は月30万円を上限に、暮らしに無理のない範囲で決めよう。新NISAには年120万円まで買える「つみたて投資枠」と、年240万円まで買える「成長投資枠」がある。合計すると年360万円まで。これを12で割れば1カ月あたり30万円までということだ。

　つみたて投資枠と成長投資枠を使い分ける必要はない。どちらも同じ、全世界株式の投資信託を積み立てればいい。なお、新NISAは一生で1800万円まで投資できる。途中でお金が必要になったら換金もできる。実は1800万円分の投資後に売却した金額の元本分は翌年に枠が復活するが、本特集では無視。積み立てていることすら忘れてほしいくらいなので割愛する。

　そう、一番大事なのはステップ（3）の「忘れる」ことだ。資産運用には山も谷もある。途中で初心者が余計なことをすると結構な確率で失敗する。だから忘れる。10年、20年とほったらかせばひと財産を築けるはず。

　なお「ほったらかし投資」という言葉を世に広めたのは、共著『ほったらかし投資術』（朝日新書）の山崎元さん（経済評論家）と水瀬ケンイチさん（個人投資家）によるところが大きい。ここまでの提案もお二人の論に賛同したものである。（金融ジャーナリスト・大西洋平、編集部・中島晶子）

※AERA　2023年12月4日号より抜粋