パトリック・ハーランさん
パトリック・ハーランさん
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 つみたてNISAやiDeCoなど、投資に関する情報を耳にする機会が増えました。「今年こそ投資をはじめるぞ!」という方に向けて、ハーバード大学卒で投資歴25年以上のパトリック・ハーラン(パックン)が、おすすめの投資法をご紹介します! パックン初のお金の本『パックン式 お金の育て方』から一部を抜粋・再編して大公開します。

【図表】これはわかりやすい!投資信託のタイプをパックンが整理

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■お金を育てはじめたい人におすすめの投資

 あけましておめでとう!

「2023年は投資を始めるぞ!」っていう目標がある方ももしかしたらいるかもしれません。

 ではここでは、みんなが、投資初心者でも始めやすい「インデックスファンド」について説明しましょう。

 インデックスファンドは「投資信託」(ファンド)の一種。

 だから、まずは「投資信託」について押さえておきましょう。

 投資信託を買うと、そのお金を資産運用の専門家が運用してくれます。

 つまり、プロの投資家におまかせできるのが、投資信託の特徴です。

 そして、その運用の成果はいずれ、投資信託を買った人に還元されます。

 この投資信託のメリットは、これまで勧めてきた「長期投資」「分散投資」が簡単にできること。

 まずは「積立投資」という方法を使えば、定期的な投資は、ほぼノータッチでできるようになります。このことは後で詳しく説明します。

次に、投資信託を通せば、一発でいろいろな金融商品に投資できる。分散投資が超簡単

「1000円だけで数百社の株に投資する」みたいなことも、とても簡略的にできます。

 もし自分で数百社の株を個別に買うと、大変すぎて嫌になります。

 けれども、投資信託なら電話で数分、パソコンでほんの数クリックで終わりです。

 それに、投資信託にはいろいろなタイプがあります。なので、自分の好みに合わせて選べます。

「株式」「債券」「不動産」のそれぞれに特化したものや、これらを混ぜた「バランスファンド」と呼ばれるものなどがあります。

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投資信託について詳しく知ろう!