初心者に今、売れてる投信は? バランス型ファンド人気ランキング (2/2) 〈AERA〉|AERA dot. (アエラドット)

AERA dot.

初心者に今、売れてる投信は? バランス型ファンド人気ランキング

新藤良太,中島晶子,伊藤忍AERA#お金
野尻広明(のじり・ひろあき)/三菱UFJ国際投信 デジタル・マーケティング部 シニアマネジャー(撮影/加藤夏子)

野尻広明(のじり・ひろあき)/三菱UFJ国際投信 デジタル・マーケティング部 シニアマネジャー(撮影/加藤夏子)

※データは2020年6月末現在、信託報酬は9月4日現在。インデックスファンドの中から「バランス型」に分類されるものを抽出し、純資産総額の大きい順にランキング。標準型や積極型など、同じバランス型の中でリスクが設定されているシリーズに関しては、一番平均的なリスクを取るものを掲載。バランス型ではあっても「株式重視型」など1つの資産の比率を高めているもの、ポートフォリオを最適化するタイプ、ターゲットイヤータイプは除外した。信託報酬は年率、税込み。信託報酬が2段になっている場合は上段が名目、下段は信託報酬を含む実質的な運用コストの合計

※データは2020年6月末現在、信託報酬は9月4日現在。インデックスファンドの中から「バランス型」に分類されるものを抽出し、純資産総額の大きい順にランキング。標準型や積極型など、同じバランス型の中でリスクが設定されているシリーズに関しては、一番平均的なリスクを取るものを掲載。バランス型ではあっても「株式重視型」など1つの資産の比率を高めているもの、ポートフォリオを最適化するタイプ、ターゲットイヤータイプは除外した。信託報酬は年率、税込み。信託報酬が2段になっている場合は上段が名目、下段は信託報酬を含む実質的な運用コストの合計

3位は、大和アセットマネジメントの「iFee8資産バランス」、4位はアセットマネジメントOneの「たわらノーロード バランス(8資産均等型)」、5位がニッセイアセットマネジメントの「<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックス・バランスファンド(4資産均等型)」となった。

 eMAXIS、iFee、たわらノーロード、<購入・換金手数料なし>は、いずれも低コストで人気の投資信託シリーズである。

 ところで「バランス型ファンド」を検索すると、800本以上が出てくる。同じバランス型の中でも、「2資産」「4資産」など投資資産の数が違ったり、「株式重視型」など資産の比率を変えたり、運用過程においてリスクを調整したりと、細かい設定が異なるためだ。まったく、分かりづらい……。

 バランス型ファンドを選ぶ際に何か目安となるものはないか? 「eMAXIS」シリーズを運用する三菱UFJ国際投信の野尻広明さんがアドバイスをくれた。

「たとえば8資産均等型のファンドは、資産を均等に8分割してリスクを分散しています。当ファンドは株式と債券で2分割、株式と債券のそれぞれを国内と先進国と新興国に3分割。これに国内と先進国のREIT(不動産投信)を加えて合計8分割というように、分割すればするほどアセットクラスが増えていく仕組みです。

『新興国やREITが増える』と言われると怖くなるかもしれませんが、過去の基準価額の推移に注目。大きく下落した時期はいつなのか、どれくらい下がったかをチェックしてみてください。

 それを見て『これくらいの下落なら、つみたてを続けられそうだな』と思えるかどうかです。もっとリスクを減らしたいなら、『eMAXIS バランス(4資産均等型)』を選べば、新興国の株式などが入っていない分、低リスクになります」

(取材・文/新藤良太、編集部・中島晶子、伊藤忍)

※アエラ増刊『AERA Money 今さら聞けない投資信託の基本』の記事に加筆・再構成


トップにもどる AERA記事一覧

おすすめの記事おすすめの記事
関連記事関連記事

あわせて読みたい あわせて読みたい