首藤由之

2024年の制度拡充で富裕層も注目している「NISA」（少額投資非課税制度）。気になっている人も多いはずだが、投資信託を使った資産形成に詳しいファイナンシャルプランナー界の大御所、神戸孝氏は口座を開く際には注意が必要だと話す。

春には早くも金融機関のキャンペーンが始まることが予想され、期待の高まる「NISA」（少額投資非課税制度）。「新NISA」と呼ばれ、非課税保有期間の無期限化や年間上限額の拡大など、多くのメリットが挙げられるが、投資信託を使った資産形成に詳しいファイナンシャルプランナー界の大御所、神戸孝氏に知っておくべき知識を聞いた。

「富裕層も関心を持ち始めているので、広がりが期待できると思っています」

老後資金準備へ向けた「自助努力」の決定打の一つとされる「NISA」（少額投資非課税制度）の大拡充が昨年末、決まった。投資枠は現行の2～3倍になり使い勝手もよくなる。「フル活用」しない手はなさそう。2024年からの開始だが、専門家はすぐ準備を始めたほうがいいという。

年金を増やす貴重な手段である「繰り下げ」。豊かな老後生活を送ろうと実行者が増えているが、半面、できそうな人でも二の足を踏む例が多いという。増える年金額には目がいかず、「損得論」にばかりとらわれているというのだ。そんな人に送る「手取り」重視のすすめ──。

日本を代表する企業年金、「企業型確定拠出年金（企業型DC）」の加入者が10月から原則、「個人型確定拠出年金（iDeCo、イデコ）」に加入できることになった。「誰でもiDeCo」がようやく現実になった格好。賢い利用法はあるのか。50代以上が「確定拠出年金」と付き合う場合のポイントを見てみよう。

マンションの高騰が止まらない。新築と横並びで中古も値上がりし、今や買値より「時価」が高いマンションが大都市部にいっぱいある。いわば自宅が儲かっている格好だが、この「儲け」は売却しないと現実のものにならない。「儲け」を活用できるうまい手はあるのか。