1990年開始の30年間および20年間は、特定口座で保有し続けたほうが得だった。
「特定口座で保有している資産の含み益がどれぐらいあるか、今後どれぐらいのリターンを想定するかで結果は変わります。『いついかなるときも特定口座から移したほうがいい』とは言えません」
改めて結論。特定口座の含み益が元手の2倍以下なら移しても税金面で損する可能性は低いというのが本誌の見解。
また「今後の運用で2％どころかもっと儲かると思う人」も移し替えの検討を。
編集／綾小路麗香、伊藤忍
※『AERA Money 2023春夏号』から抜粋
朝日新聞出版
中島晶子
ニュース週刊誌「AERA」編集者。「AERA」とアエラ増刊「AERA Money」の編集担当。投資信託、株、外貨、住宅ローン、保険、税金などの経済関連記事を20年以上編集。NISA、iDeCoは制度開始当初から取材。月刊マネー誌編集部を経て現職
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